投资者服务
新《公司法》《证券法》对投资者保护的具体措施
一、《证券法》 我国《证券法》在2019年的重大修订中，特别增设了“投资者保护”专章，该专章不仅从法律层面对投资者适当性管理、信息披露、纠纷解决机制等关键环节进行了强化规定，还创新性地引入了举证责任倒置等有利于普通投资者维权的制度设计，有效提升了我国在资本市场中对投资者合法权益的整体保障水平和效能，增强市场信心、维护稳定发展。 投资者可以利用《证券法》保护自身权益的方式包括但不限于以下几点： 1.了解和行使法定权利： 投资者有权获得真实、准确、完整和及时的公司信息披露，对于虚假陈述、误导性信息或重大遗漏等行为，可以通过法律途径寻求赔偿；在与证券公司发生经纪业务关系时，投资者应当了解并确保自己的权益不被侵犯，如不得接受全权委托交易，证券公司不可承诺收益或赔偿损失。 2.投资者适当性管理： 根据新《证券法》，投资者将被划分为普通投资者和专业投资者，不同类型的投资者享有不同的权益和承担不同的责任。投资者应要求证券公司在提供服务前进行风险评估，并根据评估结果选择适合自己的投资产品和服务。 3.纠纷解决机制： 若与证券公司或其他市场参与者发生纠纷，特别是当自己作为普通投资者时，可依据《证券法》中举证责任倒置的规定，在特定情况下减轻自身的举证负担，维护合法权益。 4.举报和索赔： 发现内幕交易、操纵市场、虚假陈述等违法行为时，投资者应及时向监管机构举报，并在符合条件下提出民事赔偿诉讼，要求相关责任人赔偿损失。 5.自我保护意识： 不断提高自身金融素养和法律意识，主动学习和理解《证券法》的相关规定，谨慎对待投资决策，不轻信非法荐股和高风险承诺。 6.参与监督和投票权行使： 上市公司股东依法享有知情权、表决权等基本权利，可通过参加股东大会、行使投票权等方式对上市公司重大事项施加影响，从而间接保护自身利益。 总之，投资者在参与证券交易过程中要充分运用《证券法》赋予的各项权利，遇到权益受损时积极通过合法途径寻求救济，同时加强自我保护能力，以减少投资风险。
二、《公司法》 新版《公司法》即将于2024年7月1日起正式生效，此次修订涵盖了企业设立登记、股东权益界定、注册资本认缴与实缴规则、董事职务履行与责任追究、公司治理体系架构优化、股份发行流转机制、关联方交易监管、企业重组并购与分立操作规程、破产清算与重整流程的规范化、法律责任强化与处罚标准细化等诸多方面。 投资者利用新《公司法》保护自身权益的方式可以从以下几个方面进行： 1.知情权的行使： 投资者有权查阅、复制公司章程、股东名册、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告以及其他与公司经营活动有关的重要文件。股东可以要求公司定期提供真实的财务会计报告和其他必要的信息，以便了解公司的经营状况和财务状况。 2.参与决策权： 投资者作为股东可以通过参加股东大会，对公司的重大事项如经营方针、投资计划、选举董事监事等进行投票表决。对于特定的重大事项，股东还有权提议召开临时股东大会或在股东大会上提出议案。 3.异议股东权利： 当公司发生合并、分立、转让主要财产或者公司章程规定的营业期限届满需要继续存续等情形时，异议股东享有股份收买请求权，即要求公司或其他股东以合理价格购买其持有的股份。 4.救济机制： 如果投资者权益受到侵害，例如因关联交易损害公司利益，根据最高法出台的相关司法解释，符合条件的股东可以代表公司提起诉讼，追究控股股东、实际控制人等相关方的赔偿责任。若关联交易合同存在无效或可撤销情况，中小投资者可通过法律途径确认合同无效或申请撤销，并要求损害赔偿。 5.监督机制强化： 新《公司法》强化了控股股东、实际控制人的义务与责任，对于滥用控制地位侵犯其他股东权益的行为有明确的制约措施。 6.退出机制： 新法通过优化股权转让制度等方式，让投资者在必要时能够更方便地转让股权，从而实现退出投资并保障自身的经济利益。